一、持卡人言行举止观察
穿着打扮与言行举止是否像外宾、外籍华人或港台客人。港台客人在内地大量购买金饰、珠宝、名表等；尤其要警惕！
2. 对所购商品本身不感兴趣，不在意商品的规格、品质及价格，大量反复购买价值较高、易于变现和携带的商品，金额及数量过大，远远超出个人或家庭使用的范围。
二、卡片的鉴别
1. 平印号码是否与凸印卡号前四位相同，卡片是否在有效期内。
2. 卡背是否有持卡人签名；签名是否有涂改痕迹；是否印有CVV2（校验码）。
3. 如果卡面有性别标识MR（男）或MS（女）和照片，是否与实际性别及相貌相符。
三、刷卡时值得注意的疑点
1. 刷卡时POS屏幕显示卡号或POS单打印卡号与实际卡面卡号不一致。
2. 收银员操作时在旁不停催促，且故意分散收银员注意力。
3. 卡片非从钱包取出而是由口袋掏出且同时掏出多张卡，轮流试刷。
4. 单笔交易不成功立即要求将金额降低，反复多次试刷或对大额交易要求分单刷卡。
5. 刷卡、签名时神色慌张、左顾右盼；或要求查看卡背签名，签名速度慢。
四、发现疑点后怎么办
1. 用放大镜验卡，请持卡人提供身份证明，询问其发卡国家和银行，观察其神色是否慌张。
2. 保持镇定，以业务不熟、线路故障等借口拖延，同时联系银行授权人员，报称“代号10”（密码10），核实卡片所在国家及银行与持卡人提供信息是否一致。
3. 在不危及人身安全的前提下，可根据授权人员指示联络保安扣留持卡人，或拨打110报警电话。
4. 持卡人逃离后，注意截留问题卡片，收银员每截获一张伪卡，都可获得相应的奖金。
POS商户风险防范措施
1、在发生交易时需要保存客户个人信息、详细消费记录、持卡人签收单和消费发票至少10个月以上；
2、可以要求客户提供相关身份证明复印件、信用卡资料复印件以及客户本人的签收证明，这些资料将可以成为今后产生调查单回复时的有力证明；
3、对于客户因为重复支付或者其他原因需要进行退款处理的交易，请及时要求我公司通知收单银行进行退款处理，避免拒付风险。如果进行全额退款处理过的定单，客户将无法拒付；
4、大金额的交易建议不要即时提供服务，可要求客户出具相关身份证明（例如信用卡资料复印件、信用卡账单复印件等），与客户确认无误后再提供服务。
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