经过一个多月的深入调查取证，3月17日，东莞警方在南城捣毁两个pos机信用卡非法套现窝点，抓获彭某钦等4名犯罪嫌疑人，成功打掉一个非法套现犯罪团伙，在全省公安机关“白鹤行动”中打响第一枪。
从去年3月开始，彭某钦等人利用虚假资料申请办理南城POS机，以虚假交易方式，为他人办理信用卡非法套现。通过预授权交易方式，该团伙先后为14人累计非法套现569万元。每次帮他人套现，彭某钦等人从中收取50%~70%不等的高额手续费。
昨日，市公安局召开新闻发布会，详细通报了这个非法套现犯罪团伙的情况。警方提醒，信用卡非法套现风险大，严重者或将涉嫌信用卡诈骗罪。
白鹤行动
2013年12月至今年1月，全国多地连续出现多起持卡人利用信用卡预授权制度，与商户(主要系第三方支付机构发展的商户)合谋实施大额信用卡套现等风 险情况，涉及金额4亿余元。根据中央指示，公安部今年2月部署在全国开展“白鹤行动”，合力打击非法套现犯罪。东莞市公安局对此高度重视，该局经侦支队认 真按照公安部、省公安厅的部署，成立工作专班，对此类案件展开侦查。
POS机频繁非法套现 支付公司损失190万元
今年1月，上海富友支付服务有限公司广东分公司(以下简称“富友公司”)发现，该公司开通的三台POS机上，频繁发生非法套现情况。一些信用卡通过这三台POS机套现后，甚至出现无力偿还透支资金的现象。
POS机上出现非法套现情况，按照相关协议，富友公司受到信用卡所属银行的追责，该公司190多万元资金被银行划扣冻结。
1月21日，富友公司广东分公司负责人来到东莞市公安局报案。
套现团伙浮出水面 利用虚假资料申请POS机
接到报案后，东莞市公安局高度重视，该局经侦支队迅速成立专案组进行侦查。
经过近一个月的走访摸排，专案组发现，这三台POS机是由一个团伙申请办理的，且该团伙向富友公司提交的申请资料均是虚假资料。
警方查明，该团伙成员有4人，包括彭某钦、彭某远、彭某品和高某松。从去年3月至今年2月，该团伙使用伪造的“东莞市寮步喜悦大酒店”、“东莞市银丰花园酒店”、“东莞南城新城国际酒店”的营业执照等相关资料，向富友公司申请办理POS机各一台。
POS机办理成功后，彭某钦等4人就专职为他人办理信用卡非法套现业务，从中收取手续费牟利。
利用预授权套现569万元 收取5~7成手续费
案情明朗后，专案组决定收网。
3月17日，在市公安局相关业务部门和南城公安分局的配合下，市公安局经侦支队对彭某钦等人实施抓捕。民警分别在南城西平两家酒店内，成功抓获彭某钦、 彭某远、彭某品和高某松。后又到彭某钦位于第一国际的租房内进行搜查，缴获作案用的东莞POS机，银行卡146张，作案用手机5台，手提电脑1台。
警方查明，涉案POS机安装成功后，彭某钦等人在网上发布信用卡提现、贷款的广告吸引客户，还通过中介人高某松介绍需要办理套现业务的客户。如果有客户 要套现，彭某钦就订好酒店房间。彭某远向客户收取身份证、信用卡及手机后，再到另一房间内交给彭某钦。彭某钦利用信用卡预授权提升信用额，并以虚假交易的 方式，为客户办理信用卡套现。
据查，该团伙先后为14人累计非法套现5694435.8元，其间向持卡人收取套现金额50%～70%不等的手续费。
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