东莞东坑局奋战22天 连破5起非法经营套现案

2014年12月26日05:00:34东莞东坑局奋战22天 连破5起非法经营套现案已关闭评论 152 次浏览

自省公安厅、市公安局部署“六大专项”行动以来,为了有效遏制银行卡犯罪活动,东莞市东坑公安分局在充分调研的基础上,制订了《东坑分局打击银行卡 “海燕2014”专项行动工作方案》,为打击整治工作进一步明确方向。2014年12月,东坑公安分局打击银行卡专案组经缜密侦查,周密部署,奋战22天,连续侦破5起非法经营套现类案件,抓获并刑事拘留犯罪嫌疑人5名,起获作案工具POS机18部,电脑、手机一批,涉及非法套现金额达到1100多万元。

案例一:2014年12月7日,东坑公安分局经过连日的侦查经营,发现东莞市石排镇利丰城市广场一间芝芳百货店内的犯罪疑疑人沈某生涉嫌非法套现,于是布控将其抓获,起获用来套现用的作案工具POS机3部、电脑一台、手机一部。经审讯,沈某生交代自2014年4月起申请兴业银行的一台POS作为经营之用,到7月份发现非法套现有利可途,又分别申请了广发银行和招商银行的POS机。沈为了帮他人套现在店门口贴出“信用卡还款、信用卡消费”的字样,沈主要使用这三台POS机为他人信用卡非法套现和还款再非法套现,每次从中收取套现人1%的手续费,初步核对涉案数额100多万元,其对利用POS机为他人的信用卡非法套现的犯罪行为供认不讳。

案例二:2014年12月11日,东坑公安分局发现在东坑镇有一条非法套现线索,于是迅速安排人员前往东坑电信大楼进行侦查,在查清案情后到东坑电信楼下将黄某锋抓获,并当场在其身上搜出一台POS机。随后办案民警在黄某锋电信的办公室内搜出另2台套现用的POS终端机、1台智能电子交易终端及刷卡回执一批。经审讯,黄某锋交代:其2013年8、9月份开始经营了一间叫“东莞市东坑电商家电贸易经营部”的公司,为了方便经营就向易宝公司和银盛公司分别申请了POS终端机,于今年年初开始,利用POS机帮他人及自己的信用卡非法套现,初步核对涉案数额约120多万元。

东莞东坑局奋战22天 连破5起非法经营套现案

案例三:2014年12月15日,东坑公安分局经过连日的侦查经营,在常平镇发现一条非法经营线索,于是到东莞市常平镇袁山贝村金龙路49号将在庆孝毛织厂宿舍内的犯罪嫌疑人彭某孝抓获,起获用来套现用的作案工具POS机4部。经审讯,彭某孝交代自2014年5月起申请兴业银行的两台POS机作为经营之用,后发现非法套现有利可途,又再申请2台POS机来非法帮现。彭主要使用这四台POS机为他人信用卡非法套现和还款信用卡款、“养卡”等,每次从中收取套现人0.8%的手续费或套现总额1%手续费,初步核对涉案数额609万元,其对利用POS机为他人的信用卡非法套现的犯罪行为供认不讳。

案例四:2014年12月19日,东坑公安分局接群众举报一条非法用POS机套现的案件线索,该线索称在东莞市南城区鸿福路中环财富大厦9楼907房东莞市信发按揭服务有限公司可以非法套现。接到线索后,东坑分局迅速安排人员进行摸排,在查清其套现方式后,东坑分局派出人员前往东莞市南城区鸿福路中环财富大厦9楼907房东莞市信发按揭服务有限公司将余某彬抓获,并当场在其公司内搜出2台POS机、银行卡57张及刷卡回执一批,经初步核对涉案数额约200多万元。目前,余某彬已被公安机关依法刑事拘留,案件正在进一步侦查中。

案例五:2014年12月21日,东坑分局经过连日的侦查经营,又发现一条在南城区的非法经营案件线索,在查清情况后迅速安排人员到东莞市南城区豪岗新村,将在1号楼B座602内的犯罪嫌疑人谭某华抓获,起获用来套现用的作案工具POS机6部。经审讯,谭某华交代自2014年10月起用6台POS机作为非法套现之用,其每次从中收取套现人1%的手续费,初步核对涉案数额100多万元,自称获利3000多元。

根据侦办多种利用POS非法套现案件的经验,民警发现这些案件的犯罪嫌疑人申请一台POS机使用时,在发现为他人非法套现有利可图后,于是就利用银行管理漏洞违规申请多部POS机来为他百非法套现,他们一般收取套现金额的1%或总金额的1%作为手续费,东坑分局近期侦破的5起非法套现案件的涉案数据都非常巨大,达到1100多万元,严重违反了金融管理有关规定。

随着经济发现,银行卡使用十分之泛,发卡机构应该在大力拓展信用卡业务的同时,加强风险防范的意识,严格商户审批,强调源头的风险控制。银行部门要及时分析POS机持有人,加强对注册资本低、进入门槛低的个体工商户排查;察看其是否具有较高的刷卡金额,资金流动是否频敏,在该商户刷卡的客户职业是否为其目标客户群体、收入状况是否与刷卡消费情况相符;查看实际经营情况是否与刷卡量相符,有无租借POS机等违规行为;一旦确定商户涉嫌经营套现,应立即停机并采集有关措施。与此同时,银行部门要定期对在同一客户有多次刷卡记录的信用卡,对持卡人要视情节采取停卡、降低额度、向个人信用系统报告等措施,以消除隐患。

(东坑公安分局 东坑拉卡拉,东坑pos机)