东莞pos机:POS收单伪卡假卡风险防范须知

 使用说明  3年前 (2015-04-17)  百度已收录  91 

东莞pos机:POS收单伪卡假卡风险防范须知

一、持卡人言行举止观察

穿着打扮与言行举止是否像外宾、外籍华人或港台客人。港台客人在内地大量购买金饰、珠宝、名表等;尤其要警惕!

2. 对所购商品本身不感兴趣,不在意商品的规格、品质及价格,大量反复购买价值较高、易于变现和携带的商品,金额及数量过大,远远超出个人或家庭使用的范围。

二、卡片的鉴别

1. 平印号码是否与凸印卡号前四位相同,卡片是否在有效期内。

2. 卡背是否有持卡人签名;签名是否有涂改痕迹;是否印有CVV2(校验码)。

3. 如果卡面有性别标识MR(男)或MS(女)和照片,是否与实际性别及相貌相符。

 

三、刷卡时值得注意的疑点

1. 刷卡时POS屏幕显示卡号或POS单打印卡号与实际卡面卡号不一致。

2. 收银员操作时在旁不停催促,且故意分散收银员注意力。

3. 卡片非从钱包取出而是由口袋掏出且同时掏出多张卡,轮流试刷。

4. 单笔交易不成功立即要求将金额降低,反复多次试刷或对大额交易要求分单刷卡。

5. 刷卡、签名时神色慌张、左顾右盼;或要求查看卡背签名,签名速度慢。

四、发现疑点后怎么办

1. 用放大镜验卡,请持卡人提供身份证明,询问其发卡国家和银行,观察其神色是否慌张。

2. 保持镇定,以业务不熟、线路故障等借口拖延,同时联系银行授权人员,报称“代号10”(密码10),核实卡片所在国家及银行与持卡人提供信息是否一致。

3. 在不危及人身安全的前提下,可根据授权人员指示联络保安扣留持卡人,或拨打110报警电话。

4. 持卡人逃离后,注意截留问题卡片,收银员每截获一张伪卡,都可获得相应的奖金。

POS商户风险防范措施

1、在发生交易时需要保存客户个人信息、详细消费记录、持卡人签收单和消费发票至少10个月以上;

2、可以要求客户提供相关身份证明复印件、信用卡资料复印件以及客户本人的签收证明,这些资料将可以成为今后产生调查单回复时的有力证明;

3、对于客户因为重复支付或者其他原因需要进行退款处理的交易,请及时要求我公司通知收单银行进行退款处理,避免拒付风险。如果进行全额退款处理过的定单,客户将无法拒付;

4、大金额的交易建议不要即时提供服务,可要求客户出具相关身份证明(例如信用卡资料复印件、信用卡账单复印件等),与客户确认无误后再提供服务。

登录

忘记密码 ?

切换登录

注册

扫一扫二维码分享