兴业开展信用卡账户风险监测、农行禁止部分MCC交易……

行业新闻11 次浏览

一、兴业将开展信用卡账户风险监测工作

兴业开展信用卡账户风险监测、农行禁止部分MCC交易……

日前,兴业银行信用卡中心发布了最新公告《关于持续开展信用卡账户风险监测工作的公告》。

公告称为全面贯彻落实党中央、国务院关于打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作要求,深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理,加强账户管理,更好地保障您的资金安全,防范电信诈骗风险,向您提供更加优质、高效、安全的金融服务,根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2019]85号)及《电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》(银办发[2021]163号)文件要求,我行将持续开展信用卡账户风险监测工作。

现将相关事项公告如下:

我行将持续开展信用卡账户风险监测工作,并根据账户使用及其资金交易监测情况,对可能导致资金发生风险或引发信用卡不当使用的账户,采取限制部分交易功能的保护措施。

二、农行:这些MCC禁止信用卡交易

兴业开展信用卡账户风险监测、农行禁止部分MCC交易……

8月8日,农行发布《关于调整部分商户交易管控的公告》,公告表示为了保障您信用卡资金安全,营造良好的信用卡使用环境,进一步规范信用卡资金使用,我行近期将对信用卡在部分类别商户的交易进行管控,具体如下:

我行信用卡不得在商户类别码为6540、6537、6536、9406、3824、7800的境外商户进行交易。

三、中信信用卡新增积分累计渠道

兴业开展信用卡账户风险监测、农行禁止部分MCC交易……

日前,中信银行信用卡中心发布公告称为了给您提供更为优质的用卡服务,自2022年9月14日(以实际执行日期为准)起,我行信用卡积分规则将做如下调整:

新增以下支付渠道进行的交易可累积积分:抖音支付、多多支付、唯品支付、苏宁支付。

注:特殊卡产品的具体积分规则仍以中信银行信用卡官网公布的具体卡产品宣传页面信息为准。

四、建行调整信用卡积分规则

兴业开展信用卡账户风险监测、农行禁止部分MCC交易……

日前,建行公告表示自2022年9月16日起,我行调整龙卡家庭挚爱信用卡积分规则,持卡人刷卡消费累计综合积分,不再累计专项积分,积分的计算方式、有效期及兑换方式等均执行综合积分相关规则,具体积分规则详见《龙卡信用卡积分规则》。

同时我行将在9月30日前将您名下已有的龙卡家庭挚爱信用卡专项积分按照1:1转入您的综合积分账户。

五、平安修改信用卡领用合约

8月5日,平安银行信用卡中心发布公告修改信用卡领用合约,涉及风控,费率和通知等形式变动。

兴业开展信用卡账户风险监测、农行禁止部分MCC交易……

其中第二十一条的修订内容明确了如果出现违规,将不发新卡、停止活动,可能会成为平安银行黑户,进一步明确规范约束力。

第二十一条修订前内容:

第二十一条 乙方知悉甲方作为金融机构所承担的风险防范和控制职能,根据监管有关规定和审慎经营的原则,个人信用卡透支资金应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域。

甲方制定信用卡交易授权和风险监测管理制度,配备必要的设备、系统和人员,确保24 小时交易授权和实时监控,若乙方信用卡因出现监管机关、司法机构规定的或甲方认定的风险特征 时,甲方有权中止或终止信用卡的全部或部分功能,包括但不限于调整授信额度、锁定账户、紧急止付、对商户交易限额、结清分期、套现治理、强制销户等风险管理措施,乙方有义务积极协助甲方识别相关风险(如提供交易正规发票、消费签账单等),并承担因此所产生的损失;乙方信用卡账户发生透支,甲方有权采取包括但不限于司法手段等必要措施进行催收;涉嫌恶意透支的,甲方将提请司法部门追究乙方的法律责任,并由乙方承担相关费用。

第二十一条修订后内容: 

第二十一条 乙方知悉甲方作为金融机构所承担的风险防范和控制职能,根据监管有关规定和审慎经营的原则,个人信用卡透支资金应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域。

甲方制定信用卡交易授权和风险监测管理制度,配备必要的设备、系统和人员,确保24小时交 易授权和实时监控,若乙方信用卡因出现监管机关、司法机构规定的或甲方认定的风险特征或乙方违反《平安银行信用卡领用合约》、《平安银行信用卡章程》、权益使用和活动规则(包括但不限于:以套利为目的,通过虚假交易、伪造凭证、恶意滥用、收购倒卖等不诚信、舞弊、欺诈行为,套取积分、权益、活动优惠补贴等)时,甲方有权中止或终止信用卡的全部或部分功能,包括但不限于调整授信额度、锁定账户、紧急止付、对商户交易限额、结清分期、套现治理、强制 销户、不续发新卡、停止参加当期活动(取消同类权益/当期活动资格)等风险管理措施,并有权扣回积分/优惠补贴/权益损失等风险管理措施,乙方有义务积极协助甲方识别相关风险(如提 供交易正规发票、消费签账单等),并承担因此所产生的损失;乙方信用卡账户发生透支,甲方有权采取包括但不限于司法手段等必要措施进行催收;涉嫌恶意透支的,甲方将提请司法部门追究乙方的法律责任,并由乙方承担相关费用。

相关文章