懵了!银行卡不能网上转账和交易!该怎么解决?和POS机有关系吗

2022年8月24日17:22:00懵了!银行卡不能网上转账和交易!该怎么解决?和POS机有关系吗已关闭评论 9 次浏览
近年来,国家在全国范围内开展了“断卡”行动,对涉“两卡”犯罪持续保持高压严打态势。

这一行动针对的是违法犯罪人员,可能大部分小伙伴没有受到直接影响,感受不深。但是,少数无辜路人在“断卡”行动中被“流弹“击中,也遭到断卡,导致生活不便。咱们来了解一下到底怎么回事。
“断卡”断的是什么卡?

“断卡”行动的“两卡”指的主要是手机卡和银行卡

手机卡包括平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡。

银行卡包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户,即微信、支付宝等第三方支付平台的账户。
为什么要对部分卡片和账户实施“断卡”呢?

原来,横行天下的电信诈骗和洗钱等犯罪活动,都依赖于信息流和资金流两大支柱。不法团伙需要通过电话、短信、网络等方式接触被害人、控制被害人,还需要通过隐秘的银行卡、第三方支付账户等渠道处理金钱。这就是手机卡和银行卡在犯罪活动中的重要性。

因此,监管部门和金融机构着手清理“睡眠账户” “一人多户” “长期不动户”,严控开卡审核。一些卡片账户活动存在可疑现象,就会被冻结。
“断卡”的行动的打击对象是谁?

主要是涉及“两卡”违法犯罪的人员,尤其是非法收购、出租、出售、出借银行卡(含企业对公账户及其结算卡、微信和支付宝等第三方账户)、电话卡的自然人、企业法人及相关组织者。

这些人有的出没在各地营业厅,设法大量开办电话卡、银行卡;有的在QQ群、微信群发布收购或招租手机卡、银行卡的信息,取得来路不明的手机卡、银行卡;有的负责接受和送交卡片,在全国范围内层层贩卖…… 
谁会被“误伤”?

不少小伙伴曾经丢过身份证、手机等承载着个人ID的物品,造成个人关键信息泄露,于是可能被人冒名办理了银行卡、电话卡,而自己却毫不知情。一旦有被冒名的卡涉案,调查将殃及本人名下其他卡。

造成卡片被封锁的可能原因还包括:连续多次输错查询密码;长期(6个月及以上)无交易记录;短期内有大笔资金多次快速转进转出;频繁凌晨大额消费;虚拟货币交易;与风险交易关联等

另外,异地用卡、信息不全、持卡过多也有可能被盯上。
路人该注意什么?

丢过身份证,有过电话卡或者银行卡异常情况的小伙伴,可以通过运营商或银行的官方渠道查询名下是否有自己不知道的卡,及时反应。

最好注销长期不使用的“睡眠账户”,主动降低风险。

如果有人向你“求购”或“求租”电话卡、银行卡,不管开价多高,都要拒绝!拒绝!拒绝!

对于惨遭“断卡”的小伙伴,不同银行的解锁流程不同。有的银行只支持开户行解锁,有的银行支持跨支行解锁,有的银行可以在微信小程序中申诉解锁,有的银行较为严格,还需要提供社保卡、居住地址、工作证明等辅助材料,办理前最好先致电咨询,减少跑腿

如果你和犯罪活动没有任何关联,一切都是误会,那么不用太担心,只要按要求提供身份证、社保情况、居住地址、工作证明等信息,通常2-3个工作日内就能解决;

如果你不从事犯罪活动,但是账户被不法团伙冒用,导致名下账户沾染了非法资金、犯罪活动信息,那么账户封锁时间会不限期延长,有的用户账户被封锁了超过1个月,的确不方便,但也只能耐心以对;