东莞一团伙刷卡套现再抢pos机撤单 获利近百万元

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南都讯 记者饶德宏 常用信用卡消费的人都知道,如果在交易过程中发现差错,比方说刷卡金额填错,那持卡人就算已签字确认交易,也可以及时提出取消交易,以拿回多支付的金额。 这种“撤单”的设置本是信用卡组织用来维护持卡人权益的一种方式,可有狡猾的犯罪分子却从中找到“商机”。

日前,东莞横沥警方就打掉了这样一个犯罪团伙。该团伙专门利用“撤单”设置,先是通过中间人找一些贪财好利的商家,用信用卡大额套现,接着再由其他人员抢走该商家的POS机自行撤单,以赚取套现回来的那部分现金。

先套现再抢POS机“撤单”

截止警方破案时,该团伙已在东莞多个镇街作案十余起,获利近上百万元。

这种新型的抢劫招数初见于去年年末。去年12月末的一天,横沥新城工业区源某商行店老板报警称,该商行遭遇抢劫,有两名男子佯装成买烟,在付款的瞬间,突然用胡椒喷雾攻击营业员,进而强行夺走了店内的一台POS机。

目前移动支付行业竞争激烈,一台POS的价格通常只要几百到一千元之间。

犯 罪分子为何甘愿冒险去抢一个价值不高而且难以变现的物品?横沥警方对此生疑。在警方的劝导下,商业老板最终道出实情:原来,就在这两名男子抢劫POS机之 前的一个多小时,有人曾通过中间人的介绍,在该商行用信用卡套现了99330元现金,商行收取了其中百分一的手续费。POS机被抢后,商行老板发现此前的 信用卡套现交易已被“撤单”,商行就此损失九万余元。

何为“撤单”?即取消交易,是指在规定的时间段 内,在同一台POS机上,刷同一张信用卡,点击“取消交易”按键,即可撤销该卡在该POS机上的消费,之前已消费的金额可及时返还到刷的那张信用卡上。不 同的信用卡对撤单时段有着不同的规定,通常撤单有效时间是在当次刷卡消费到次日凌晨0时之间。

听完商行老板的叙述,警方初步判断之前刷卡套 现的和之前抢劫POS机、取消交易的应该是同一伙人,并以此判断为基础展开调查。通过串并案,横沥警方在东莞塘厦等镇街也发现类似的报案,且作案手法几近 相同:都是先套现再取走POS机撤单,“能偷就偷,不能偷就抢,白天抢不了就晚上抢”。

“套现”违法当事人甚少报案

新型的抢劫招数引起横沥警方高度重视,横沥公安分局特地成立专案组深入调查,通过阅读大量的案发地周边视频,警方最终掌握了几名涉案人员的外套特征以及活动规律,并相应展开布控。到本月中旬,涉案人员陆续落网。

在接受警方审讯过程中,温某初等犯罪嫌疑人交代称,自去年下半年以来,该犯罪团伙在塘厦、凤岗、横沥等地陆续作案13宗,涉案金额达80余万元。

温 某初等人的交代详实而全面,可让办案民警为难的是,警方接到的报案却只有寥寥几宗,大多数受害者都没有选择报案,甚至警方找上门了还拒绝承认。办案民警分 析,套现本身也是违法,这些店主自知干的是违法的勾当,也害怕被查,因此就算被抢也只能哑巴吃黄连,有苦说不出。而犯罪分子正是抓住了这些受害者的心理, 进而才一而再、再而三的作案,且愈发大胆。

温某初等三名犯罪嫌疑人现已被刑事拘留。据横沥警方负责人介绍,这三名犯罪嫌疑人在该团伙中主要 负责套现和抢劫,该团伙幕后还有一个专营POS机生意,对POS机的各种规则、设置极其熟悉,并就此提出该抢劫新思路的“幕后头脑”,警方目前已掌握该头 脑的相关情况,正在加紧追捕之中。

警方建议:

1、商户POS机应适时修改原始密码。建议金融部门建立POS机“一机一密”制度,给特约商户安装POS机时,应提醒商户修改POS机初始密码。

2、POS机用户应将POS机放置于顾客接触不到的地方,并保持关注,尽量不要让顾客自行使用POS机,如果顾客强行要求自行查询金融卡余额,用户应严密监管使用。

3、每次使用POS机后应及时检查机器状态,注意发现有无撤销消费交易记录。

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