厚街pos机:姐弟俩利用信用卡套现 半年内套取近三千万元

2014年11月26日10:29:38厚街pos机:姐弟俩利用信用卡套现 半年内套取近三千万元已关闭评论 129 次浏览

厚街pos机:姐弟俩利用信用卡套现 半年内套取近三千万元 犯罪嫌疑人沈某云在指认现场。 郭文君 曾东明 摄

  茶具店里不卖茶具,而是专门帮人从事信用卡非法套现。11月25日,厚街公安分局通报了一宗非法经营案,茶具店老板两姐弟通过POS机非法套现牟利,在短短半年时间内,涉案金额近3000万元。

  牛皮癣小广告引出线索

近期,厚街公安分局接到群众举报线索,称厚街镇中心区有人从事信用卡非法套现活动,但举报没有提到具体地 址。侦查员只能多方寻找,最后通过厚街中心区小巷内张贴的牛皮癣小广告,排查出信用卡套现信息。这一线索引起了警方重视,并列为重点案件进行侦查。侦查中 发现,这些小广告提供的是同一个联系电话,电话里对方提供的地址为厚街珊美社区某茶具店。

“一般人干非法套现会选择发卡片,或者垃圾短信的形式,这样较为隐蔽,但是该案的犯罪嫌疑人为了招揽生意,扩大影响力,名目张胆地在厚街大街小巷贴满了各种小广告,且留下了电话号码和地址。”民警介绍。

侦查员围绕茶具店展开秘密摸排,多次假扮群众上门对小店进行踩点,发现茶具店里除了少量茶具之外什么都没 有,只有两三人看店,不像其他的茶叶店,非常可疑。另外,小店经常有陌生男子出入,但逗留时间都不长。有时茶具店门口停放轿车,人员流动较大,民警判断, 出入小店的人很多是做生意、有资金周转需求的人。经排查,警方确定茶具店为非法套现窝点。

  现场缴获12台POS机

11月17日16时许,在市公安局经侦支队的协助下,专案组在该茶具店内现场抓获3名嫌疑人,其中沈某云是 老板,她与沈某光是姐弟,另一名嫌疑人易某则是二人的妹夫。现场查扣作案用POS机12台、现金16万多元。在现场,一部分POS机就放在店内收银台上, 还有5台POS机放在店铺隐蔽的内间。

据沈某云交待,这些POS机有些以茶具店名义,有些则是通过第三方申请。店铺冒用另外七八个公司的名义刻了 很多假公章,以此申请POS机。“一般收取1%到3%的手续费,动辄套现几十万元或上百万元。”她说,自己服务的对象均是老乡,其利用每年老乡聚会的机 会,专为那些有需要流动资金的生意人服务。直到被警方抓获,沈某云还一口咬定自己是正当生意,只是帮企业融资。目前厚街公安分局依法对犯罪嫌疑人沈某云、 沈某光作刑事拘留处理。目前,案件正在进一步侦查中。

  非法套现情节严重将面临刑责

警方介绍,信用卡违规套现扰乱了正常的社会经济金融秩序,也给持卡人和商业银行带来较大风险。因此,厚街警方提醒广大金融消费者,要妥善保护自己的相关 信息,避免被不法分子利用并从事违法活动。持卡人更不能因为急用资金而违规冒险,否则将会留下信用污点,影响长远利益。所以大家一定要守法经营,切勿以身 试法。

违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡 人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融 机构经济损失10万元以上的,处六个月至5年的有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上5倍以下罚金;数额在500万元以上的,或者造成金融机构 资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,处5年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上5倍以下罚金或没收财产。(东莞拉卡拉pos机:厚街拉卡拉,厚街pos机)