南城胜和广场销售POS机为名疯狂套现 涉案金额3600万元

2015年3月26日01:33:44南城胜和广场销售POS机为名疯狂套现 涉案金额3600万元已关闭评论 268 次浏览

现在,越来越多的人会用信用卡刷卡消费。但有人却在POS机上动了邪念。南城公安就破获一起,利用POS机和信用卡非法套取现金的案件,涉案金额达到3600万元。

今年10月,南城公安分局接到报警,反映胜和广场内的宝联信息科技有限公司在经营中,利用POS机进行非法犯罪活动,接警后,侦查人员乔装打扮,前往调查。

办案民警:“现场的卡机很多都正在使用,和真正卖机的就不一样,而且很多刷卡消费的小票,非常的(多) 大量,而且很多的银行卡,发现工作人员正在刷卡,进行操作。”

让侦查人员吃惊的是,整个办公场所内,有十几部正在使用的POS机,而且工作人员经常手持好几张信用卡,不停地在POS机上刷卡。

莞事记者张旭:“这家信息公司的经营范围,就是销售这种银行刷卡的POS机,但是侦查人员,在现场的时候就发现,有很多的陌生人,来到这家公司,进行刷卡消费,而且每笔的消费都比较大,像我手中的这笔,它就达到了45000元,另外这一笔消费,就达到49000多元,通过这一点警方就怀疑,在家公司可能存在,非法套现的行为。”

办理POS机,需要向银行提供经营单位的资料和公章,那么,这家公司是从哪里弄来这么多POS机的呢?民警发现,复杂的申请手续,到了这家公司却变得尤为简单。

办案民警:“他是做那些假的商户印章,然后做一套资料,去申领我们手上的(这个)POS机,因为申请POS机必须交的材料是,工商营业执照,商户的印章等资料,除了法人(代表)的身份证,是真的以外,其它都是假的。”

这家公司POS机的资料来自不同行业,有酒店、工厂、汽配,甚至培训机构都有,为了防止发卡银行怀疑,这些人将一张信用卡,分别在几台机器上消费,从中收取高额的手续费。

办案民警:“根据不同的时段,就刷不同类型的进行消费, 单笔有的超过10万(元),都是虚假的交易。”

民警调查发现,当持卡人的信用卡到了最后还款期限时,这家公司还提供还款业务。一旦通过银行记录后,马上再从这张信用卡上划走这笔钱,再次收取手续费。

办案民警:“他做流水账,主要有两种目的,一个是提高信用卡的额度,第二个 就可能在银行实现贷款,他这公司帮客户做流水账,他收取很高的费用。”

南城胜和广场销售POS机为名疯狂套现 涉案金额3600万元

掌握到证据链条后,10月20日中午,南城公安部门在市经侦支队的支持下,对这家公司进行了突击搜查,当场抓获犯罪嫌疑人李某、黎某等6人,缴获套现使用的POS机56台,银行卡231张,作案电脑9台,银行U盾120枚和大批签购单,初步统计,涉案金额达3600万元。

办案民警:“持卡人申请几张信用卡之后,套现以后,因为短时间内没能力归还,就将卡放在他这里,重复每个月定期刷卡消费,他就一直收取,相关“养卡”的费用。”

目前,涉案公司已经被查封,6名犯罪嫌疑人已经被刑事拘留。

警方表示,利用POS机进行恶意套取现金属于违法行为,而持卡人套取大量现金后,也是必须要归还银行,否则将追究法律责任。靠钻空子赚钱(稳食),想都别想!