东莞打掉一个非法套现狂刷569万地下团伙

2014年4月27日23:04:09东莞打掉一个非法套现狂刷569万地下团伙已关闭评论 286 次浏览

经过一个多月的深入调查取证,3月17日,东莞警方在南城捣毁两个pos机信用卡非法套现窝点,抓获彭某钦等4名犯罪嫌疑人,成功打掉一个非法套现犯罪团伙,在全省公安机关“白鹤行动”中打响第一枪。

从去年3月开始,彭某钦等人利用虚假资料申请办理南城POS机,以虚假交易方式,为他人办理信用卡非法套现。通过预授权交易方式,该团伙先后为14人累计非法套现569万元。每次帮他人套现,彭某钦等人从中收取50%~70%不等的高额手续费。

昨日,市公安局召开新闻发布会,详细通报了这个非法套现犯罪团伙的情况。警方提醒,信用卡非法套现风险大,严重者或将涉嫌信用卡诈骗罪。

东莞打掉一个非法套现狂刷569万地下团伙

  白鹤行动

2013年12月至今年1月,全国多地连续出现多起持卡人利用信用卡预授权制度,与商户(主要系第三方支付机构发展的商户)合谋实施大额信用卡套现等风 险情况,涉及金额4亿余元。根据中央指示,公安部今年2月部署在全国开展“白鹤行动”,合力打击非法套现犯罪。东莞市公安局对此高度重视,该局经侦支队认 真按照公安部、省公安厅的部署,成立工作专班,对此类案件展开侦查。

POS机频繁非法套现 支付公司损失190万元

今年1月,上海富友支付服务有限公司广东分公司(以下简称“富友公司”)发现,该公司开通的三台POS机上,频繁发生非法套现情况。一些信用卡通过这三台POS机套现后,甚至出现无力偿还透支资金的现象。

POS机上出现非法套现情况,按照相关协议,富友公司受到信用卡所属银行的追责,该公司190多万元资金被银行划扣冻结。

1月21日,富友公司广东分公司负责人来到东莞市公安局报案。

  套现团伙浮出水面 利用虚假资料申请POS机

接到报案后,东莞市公安局高度重视,该局经侦支队迅速成立专案组进行侦查。

经过近一个月的走访摸排,专案组发现,这三台POS机是由一个团伙申请办理的,且该团伙向富友公司提交的申请资料均是虚假资料。

警方查明,该团伙成员有4人,包括彭某钦、彭某远、彭某品和高某松。从去年3月至今年2月,该团伙使用伪造的“东莞市寮步喜悦大酒店”、“东莞市银丰花园酒店”、“东莞南城新城国际酒店”的营业执照等相关资料,向富友公司申请办理POS机各一台。

POS机办理成功后,彭某钦等4人就专职为他人办理信用卡非法套现业务,从中收取手续费牟利。

  利用预授权套现569万元 收取5~7成手续费

  案情明朗后,专案组决定收网。

3月17日,在市公安局相关业务部门和南城公安分局的配合下,市公安局经侦支队对彭某钦等人实施抓捕。民警分别在南城西平两家酒店内,成功抓获彭某钦、 彭某远、彭某品和高某松。后又到彭某钦位于第一国际的租房内进行搜查,缴获作案用的东莞POS机,银行卡146张,作案用手机5台,手提电脑1台。

警方查明,涉案POS机安装成功后,彭某钦等人在网上发布信用卡提现、贷款的广告吸引客户,还通过中介人高某松介绍需要办理套现业务的客户。如果有客户 要套现,彭某钦就订好酒店房间。彭某远向客户收取身份证、信用卡及手机后,再到另一房间内交给彭某钦。彭某钦利用信用卡预授权提升信用额,并以虚假交易的 方式,为客户办理信用卡套现。

据查,该团伙先后为14人累计非法套现5694435.8元,其间向持卡人收取套现金额50%~70%不等的手续费。

目前,彭某钦、彭某远和彭某品三人已被检察机关批准逮捕。(南城拉卡拉,南城pos机)